24 октября 2016

Результаты деятельности Банка за 9 месяцев 2016 года

Рекордная прибыль. В 2016 году Совкомбанк усилил позиции в качестве диверсифицированного и универсального банка. Совкомбанк и его дочерние организации эффективно работают во всех сегментах рынка: розница, корпоративное кредитование, МСБ, лизинг. Каждая бизнес-линия показывает сейчас исторически максимальные результаты. Прибыль до налогообложения банка от «регулярного» бизнеса, т.е. без учёта единовременных доходов, переоценки портфеля облигаций и нетипичных событий, составила 14,1 млрд руб. Удачная конъюнктура рынка способствовала значительной положительной переоценке портфеля ценных бумаг в объеме 16,7 млрд руб., увеличившей чистую прибыль по МСФО за 9 месяцев согласно предварительной отчётности до 28,0 млрд руб.

Успешная санация «Экспресс-Волга» банка («ЭВБ»). В сентябре 2015 г. Совкомбанк выиграл конкурс на санацию банка "Экспресс-Волга". За 9 месяцев 2016 г. приобретенный бизнес ЭВБ полностью интегрирован, а на его базе сформировано направление малого и среднего базнеса на уровне группы Совкомбанка. Значительная часть прибыли группы Совкомбанка в 2016 году направлена на опережающее создание резервов и рост капитала банка "Экспресс-Волга". Это позволило уже за первый год санации из отведённых десяти, сократить унаследованную "дыру" в капитале ЭВБ на треть. В результате, по стандартам МСФО и Базеля "Экспресс-Волга" банк уже полностью обеспечен капиталом для ведения нормального бизнеса. Совкомбанк планирует досрочно завершить финансовое оздоровление ЭВБ через его присоединение сразу после ожидаемого введения Банком России возможности учёта по РСБУ средств АСВ, выделенных на санацию, методом дисконтирования, по аналогии со стандартами МСФО.

Кредитный рейтинг Совкомбанка повышен до «ВВ-» со стабильным прогнозом. Агентство Fitch Ratings повысило кредитный рейтинг Совкомбанка до «ВВ-» со стабильным прогнозом 21 октября 2016 г. Агентство отметило стабильно высокий уровень ликвидности банка и высокое качество активов банка: кредиты с просрочкой 90 дней и более составляют 4.2% от кредитного портфеля на 30.06.2016, а портфель ценных бумаг банка представлен в основном облигациями с рейтингом ВВ- и выше. Кроме того, агентство оценило то, что у банка высокая доходность от «регулярного» бизнеса: ROAE без учёта единовременных доходов составил 37% в 1 полугодии 2016 и 28% за весь 2015 г.

Более подробно о предварительных результатах 9 месяцев 2016 г. по МСФО
  • Чистая прибыль за 9 месяцев 2016 г. 28.0 млрд руб. (рост в 2.1 раза по сравнению с чистой прибылью за 9 месяцев 2015: 13.5 млрд руб.), включая переоценку облигаций 16.7 млрд руб. (за 9 месяцев 2015: 13.7 млрд руб.).
  • Капитал банка по МСФО увеличится за 9 месяцев 2016 г. на 22.7 млрд руб. с 27.8 млрд руб. до 50.5 млрд руб., т.е. вырос в 1.8 раза. Регулятивный капитал (123 форма) на 01.10.2016 составил 50.4 млрд руб. Норматив Н1.0 на 1 октября 2016 г.: 14.9% (при минимуме 8.0%).
  • Чистые процентные доходы (ЧПД) за 9 месяцев 2016 г. составили 19.6 млрд руб. (рост в 1.6 раза по сравнению ЧПД за 9 месяцев 2015: 12.4 млрд руб.).
  • Чистые комиссионные доходы (ЧКД) за 9 месяцев 2016 г. выросли в 1.4 раза по сравнению с ЧКД за 9 месяцев 2015 г. и составили 9.6 млрд руб. (за 9 месяцев 2015: 6.9 млрд руб.).
  • Переоценка портфеля ценных бумаг за 9 месяцев 2016 г. составила 16.7 млрд руб. (за 9 месяцев 2015: 13.7 млрд руб.).
  • Кредитный портфель сократится на 20.1 млрд руб. за 9 месяцев 2016 г. до 155.0 млрд руб. в основном за счёт сокращения розничного кредитного портфеля (на 8 млрд руб.), портфеля кредитов субъектам РФ (на 5.9 млрд руб.), а также сокращения корпоративного кредитного портфеля (на 12.3 млрд руб.). Банк планирует полностью компенсировать сокращение кредитного портфеля до конца 2016 года.
  • Портфель облигаций за 9 месяцев 2016 г. практически не изменился и составил 300.1 млрд руб.

Дмитрий Гусев: "Прибыль банка является не просто денежным потоком, а в первую очередь, источником надёжности, позволяя держать высокий показатель достаточности капитала и создавать значительные резервы на возможные потери. За прошедший период нам удалось выполнить все поставленные перед собой цели, а по единственной в этом году неудачной инвестиции мы создали резерв в объеме 75% от размера этой позиции в отчетности по МСФО за 9 месяцев 2016 г. Также, имея высокую маржу в основных бизнес-линиях, мы можем позволить себе держать в ликвидных активах и на свободных кредитных линиях ЦБ РФ 45% от всех привлечённых средств клиентов.
Главным событием на данный момент для команды менеджеров и акционеров стало повышение нашего кредитного рейтинга международным агентством Fitch Ratings до уровня BB-. Мы сумели показать стабильный рост и устойчивость прибыли от «регулярного» бизнеса банка, высокую диверсификацию и максимальную прозрачность банка. Агентство увидело реализовавшиеся и потенциальные риски, стали понятны зоны, которые можно улучшить. Тем ценнее для нас эта высокая оценка. Мы уверены, что, продолжая нашу работу по поддержанию высочайшего качества банка, мы сможем получить и более высокий рейтинг уже в ближайшие годы"