ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
Маржинальное кредитование – это использование заемных средств или ценных бумаг для торговли под обеспечение активов на брокерском счете. При подключении маржинального кредитования вы можете купить ценные бумаги и валюту на сумму, превышающую доступный остаток на вашем брокерском счете.
Да, для изменения статуса использования маржинального кредитование необходимо подписать и направить персональному менеджеру заявление (Приложение № 31 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках). Услугу по маржинальному кредитованию Банк предоставляет клиентам - физическим лицам, признанным квалифицированными инвесторами.
Уровень риска – количественно-качественная оценка потенциальных потерь.
Уровни риска отличаются применяемыми ставками риска, как следствие размером предоставляемого кредитного «плеча».
Для физических лиц выделяют 2 категории клиентов в зависимости от уровня риска:
Клиент со стандартным уровнем риска (КСУР) – категория устанавливается по умолчанию;
Клиент с повышенным уровнем риска (КПУР) – устанавливается по заявлению (Приложение № 32 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках) клиента, при условии соответствия требованиям законодательства.
long (Лонг) или «торговля в лонг» или покупка с «плечом» — это покупка активов на сумму, превышающую доступный остаток на счете. При покупке клиент получает актив на счет и отрицательную позицию по денежным средствам, занимая их у брокера. Суть «торговли в лонг» в том, чтобы дождаться момента, когда цена купленного актива будет выше цены покупки и продать его, вернуть денежные средства брокеру, а разницу оставить себе.
short (Шорт) или «торговля на понижение цены» - это продажа актива, которого нет на счете. При продаже актива клиент получает денежные средства на счет и отрицательную позицию по активу, занимая его у брокера. Суть торговли в шорт или «торговли на понижение цены» в том, чтобы дождаться момента, когда цена проданного актива будет ниже цены продажи, откупить его обратно, вернуть брокеру, а разницу в цене оставить себе.
На сайте для уровня Стандартный (КСУР), для уровня Повышенный (КПУР).
Margin call (Маржин-колл) – ситуация, при которой обеспечения на счете Клиента недостаточно для поддержания всех открытых позиций. Возникает требование пополнить брокерский счет или сократить позиции.
Размер «плеча» зависит от:
- Категории, к которой отнесен клиент.
- Ставки риска (дисконта), применяемой к покупаемому/продаваемому инструменту.
- Состава инструментов в Портфеле клиента.
Начальная маржа — начальное требуемое обеспечение под Плановую позицию клиента.
Минимальная маржа — минимальное требуемое обеспечение для поддержания открытых плановых позиций клиента.
Ставка риска – требуемое обеспечение для заключения сделок с финансовыми инструментами, влияет на размер кредитного «плеча».
Необходимо сделать запрос на возможность вывода требуемой суммы. Если обеспечение позволяет, подать поручение на совершение сделки РЕПО по «привлечению» требуемой суммы на брокерский счет. Далее можно подавать поручение на вывод (Приложение № 14 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках).
В форме ввода заявки в QUIK по конкретному инструменту выбрать направление сделки (купля/продажа), указать цену – вам будет указано максимально доступное значение.
- В QUIK следить за значениями показателей НПР1 и НПР2, при НПР1<0 – ограничение на открытие новых позиций, при НПР2<0 – ситуация маржин-колл.
- Следить за сообщениями от Банка в QUIK.
- Систематически просматривать новости в соответствующем разделе на сайте Банка.
Клиент должен подать заявление (Приложение № 32 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках) в Банк на признание КПУР и соответствовать требованиям:
- сумма денежных средств и стоимость ценных бумаг физического лица (в том числе иностранной валюты), учитываемая на счетах внутреннего учета, открытых брокером такому физическому лицу, составляет не менее 3 миллионов рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это физическое лицо в соответствии с договором о брокерском обслуживании считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска;
- сумма денежных средств (в том числе иностранной валюты) и стоимость ценных бумаг физического лица, учитываемая на счетах внутреннего учета, открытых брокером такому физическому лицу, составляет не менее 600 000 рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это физическое лицо в соответствии с договором о брокерском обслуживании считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска, при условии, что такое физическое лицо является клиентом брокера (брокеров) в течение последних 180 дней, предшествующих указанному дню, из которых не менее 5 дней за счет этого лица брокером (брокерами) заключались договоры с ценными бумагами или договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.
Стоимость определяется тарифами на брокерское обслуживание.
Ставка маржинального кредитования применяется со дня заключения сделки с ценными бумагами, которая привела к недостаточности по счету клиента, либо ценных бумаг, либо денежных средств. Стоимость рассчитывается как объем непокрытой позиции, умноженный на ставку по тарифу.
Да, комиссия будет взиматься, как с позиции «long», так и с позиции «short» в полном объеме.
Да, вы можете покупать акции и облигации под обеспечение в виде облигаций, номинированных в валюте
Нет, маржинальное кредитование предоставляется на срок «овернайт», т.е. до следующего торгового дня по конкретному инструменту.
Да, такая возможность есть.
Стоимость маржинального кредитования зависит от вашего тарифа. Вопрос изменения тарифа можно обсудить с вашим персональным менеджером.