Главная → Для вашего бизнеса → Кредитование и банковские гарантии →  Список документов на получение кредита

Список документов на получение кредита

Опись передаваемых документов для оформления кредита в ОАО ИКБ "Совкомбанк"
1 Заявка (по форме банка)
2 Анкета (по форме банка)
3 Согласие на обработку персональных данных
Юридические и правоустанавливающие документы
! В случае наличия в Банке юридического дела компании – заемщика, поручителя или залогодателя, достаточно предоставить копии документов, заверенные печатью компании:
4Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально удостоверенная копия)
5Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (нотариально удостоверенная копия, по каждому случаю изменений);
6Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. (нотариально удостоверенная копия, только для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 г.).
7Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на текущую дату, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись Единого государственного реестра юридических лиц (подлинник или нотариально удостоверенная копия). Выписка берется в ГНИ по месту учета. Дата выдачи Выписки не должна превышать 7 (семи) дней.
8Справка из ГНИ об открытых счета в банках.
9Устав в действующей редакции, включая внесенные изменения (нотариально удостоверенная копия)
10Учредительный договор в действующей редакции, включая внесенные изменения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица (нотариально удостоверенная копия);
11Нотариально удостоверенная банковская карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, уполномоченных распоряжаться банковским счетом /счетами. (Для не клиентов банка; можно заверить в банке)
12Протокол Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица - генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени предприятия при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность (копия, удостоверенная нотариально или юридическим лицом).
13Приказ о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором / директором или иным должностным лицом (копия, удостоверенная юридическим лицом).
14Копия Информационного письма органа Госкомстата о присвоении юридическому лицу кодов государственной статистики (копия, заверенная юридическим лицом).
15Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (генерального директора / директора, главного бухгалтера /лица , исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком;
16Лицензии на соответствующий вид деятельности (копии, заверенные юридическим лицом).
17Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица (получение кредита, передача имущества в залог, предоставление поручительства). Предоставляются в случае, если сумма данной сделки > 25% активов предприятия (крупная сделка). В случае, если сумма сделки < 25% активов предприятия (некрупная сделка), в банк предоставляется справка за подписью главного бухгалтера, скрепленной печатью. Указанная справка должна содержать ссылку на все существенные условия сделки по кредиту (залогу, поручительству), упоминание о размере собственных активов и вывод о том, что сделка не является крупной.
18Протокол уполномоченного органа об одобрении сделки с заинтересованностью (в случаях предусмотренных законодательством).
19Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе (копия, заверенная юридическим лицом)
Для акционерных обществ:
20Реестр акционеров (выписка) на текущую дату.
21Уведомление из органа Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг о регистрации выпуска акций (нотариально удостоверенная копия, по каждому выпуску акций).
22Отчет о выпуске акций с регистрационной надписью органа Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (нотариально удостоверенная копия, по каждому выпуску акций).
Данная информация предоставляется по Заемщику, Поручителю. Для принятия решения могут быть представлены ксерокопии юридических документов, заверенные печатью Заемщика. Нотариально заверенные юридические документы обязательны к предоставлению после принятия положительного решения до выдачи кредита и подписания договоров.
Бухгалтерские и финансовые документы
23Технико-экономическое обоснование на весь период предоставления кредита или бизнес-план (по форме банка)
24Кредитная история (по форме банка)
25Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на отчетную и текущую дату с указанием сроков (по форме банка).
26

1. Для компаний, применяющих общую систему налогообложения:


a) Баланс (форма №1) и Отчет о прибылях и убытках (форма № 2) за каждый квартал текущего года и за прошлый год,
б) Отчет о движении денежных средств (форма № 4),
в) Отчет о движении капитала (Форма №3),приложение к балансу форма № 5 (формы № 3,4,5 предоставляются в случае наличия таковых)


• Баланс и Отчет о прибылях и убытках должны быть заверены налоговой инспекцией (копия, должна быть заверена печатью организации и подписью руководителя и гл. бухгалтера).

2. Для компаний, применяющих упрощенную систему налогообложения:


а) Налоговую декларацию за два предшествующих года.
б) Управленческую отчетность за текущий период (по форме банка)
• Налоговая декларация должны быть заверены налоговой инспекцией (копия, должна быть заверена печатью организации и подписью руководителя и гл. бухгалтера).

27 Расшифровки статей баланса:
28 нематериальные активы (стр.1110);
результаты исследований и разработок (стр.1120);
основные средства(стр. 1130)
Доходные вложения в матер. ценности (стр.1140)

29 Финансовые вложения (стр. 1150)
30 Прочие необоротные активы (стр.1170);
31 Запасы (стр. 1210);
32 Дебиторская задолженность (стр.1230);
33 Финансовые вложения (стр.1240)
34 Прочие оборотные активы (стр.1260)
Заемные средства (стр. 1410 и стр. 1510);
Прочие обязательства (стр. 1450 и стр. 1550);

35 Кредиторская задолжность ( стр.1520);
Доходы будущих периодов (стр. 1530);
Резервы предстоящих расходов (стр. 1540);
Выручка (стр. 2110);
Себестоимость продаж (стр. 2120);
Прочие доходы (стр. 2340);
Прочие расходы (стр. 2350);

36 Анализ счета 51 (по Субконто) за каждый месяц (6 месяцев)
37 Справка обслуживающих банков о кредиторской задолженности предприятия (по кредитам, вексельным операциям, гарантиям), поступлениях на все его счета за последние 6 месяцев (помесячно), о наличии/отсутствии картотеки № 2 и открытых лимитах кредитования.
38 Копии действующих кредитных договоров, копии договоров обеспечения под данные кредитные договора (при наличии кредитов).
39 Документы, подтверждающие целевое использование кредита, т.е. договора, согласно которым будет производиться оплата за счет кредитных средств
40 Сведения о выданных гарантиях и предоставленных поручительствах, полученных и выданных займах на текущую дату.
41 Информация о предоставляемом обеспечении
Если Заемщик не является Залогодателем, то Залогодатель предоставляет все вышеперечисленные документы
42 В связи с индивидуальностью каждой кредитной сделки Банк оставляет за собой право запросить дополнительную информацию.
В качестве дополнительного обеспечения по кредитам Банк оформляет личное поручительство руководителя (учредителя или учредителей).

43 Выписка из Единого государственного реестра прав на объект (сокращенно ЕГРП) для залога недвижимости
44 Договор/ы страхования предметов залога, титула объектов недвижимости, предлагаемых в залог, жизни и здоровья Залогодателя сроком не менее 1 (один) год и документы, подтверждающие произведение оплаты по данным договорам.
Документы предоставляются ПОСЛЕ утверждения кредитной заявки на КК и ДО выдачи кредита