Совкомбанк Помощь

115 - ФЗ — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк является субъектом данного закона. Именно  на основании требований закона  банк обязан анализировать деятельность и операции клиентов. У банка нет цели препятствовать операциям клиентов, главная цель подтвердить законность сделки и исключить критерии сомнительности. 

Соблюдать финансовую гигиену:

• оформляйте договорные отношения с партнерами, а также документы, подтверждающие исполнение обязательств в рамках сделки (товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, акты приема-передачи и т.д.);
• заполняйте максимально подробно платежные документы – за какие виды товаров/услуг/работ проводятся расчеты, указывайте реквизиты договоров/счетов/спецификаций, на основании которых осуществляется платеж. О таком заполнении стоит попросить и своих партнеров;
• минимизируйте расходы наличными. Используйте безналичные расчеты с партнерами/сотрудниками, бизнес-карты для хозяйственных нужд. Сохраняйте все документы в случае наличных расчетов (чеки, квитанции, расходно-кассовые ордера и т.д.);

Своевременно предоставлять все документы по запросу банка:

• не игнорируйте запросы;
• предоставляйте полный комплект документов. Не только договоры, но и доп.соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные и т.д.;
• пишите подробные пояснения о схеме и особенностях ведения бизнеса. Это позволит учесть нюансы расчетов, выбора контрагентов, проведения различных выплат. Банк анализирует бизнес конкретного клиента не шаблонно, а учитывая особенности рыночных практик в той или иной сфере.

 Проверять контрагентов:

• анализируйте партнеров в открытых источниках. Используйте сайты ФНС, ЦБ РФ, судебных приставов, картотеку судебных дел, реестр недобросовестных поставщиков ФАС.

Для вашего удобства документы можно отправить в чате личного кабинета. Ваш доступ при этом действует как обычно, мы ничего не блокируем