1. Обращать внимание на текстовые сообщения от Банка (смс, письмо в системе ДБО)
Если получена информация о действиях, которые Вы не совершали, необходимо незамедлительно обратиться в Банк. Например, при получении информации о смене подписантов, изменении/добавлении номера телефона, открытии нового счета или выдачи карты.
2. Проверять контрагента
Если происходит перевод денежных средств новому контрагенту, Банк рекомендует проверять по нему информацию в открытых источниках:
• Проверьте финансовую информацию на таких источниках как https://www.audit-it.ru/, https://fssp.gov.ru/;
• Поищите отзывы на независимых интернет-сайтах, проверить контрагента в реестре недобросовестных поставщиков (по 44 ФЗ и 223 ФЗ);
• Проверьте на платформе «Знай своего клиента» от Центробанка по 115 ФЗ (проверка уровня риска совершения подозрительных операций);
• По ИНН и названию компании рекомендуется найти другие контакты контрагента (отличные от предоставленных), связаться по ним для уточнения факта заключенного договора и реквизитов выставленного счета от компании-поставщика;
• Проверьте контрагента на наличие в списках ЦБ ФинЦерт. Для этого надо обратиться на сайт ЦБ РФ в интернет приемную (авторизация через Госуслуги обязательна).
Существуют «однодневные» организации-клоны, которые берут название проверенных компаний и пытаются обманом на свой счет получить денежные переводы под видом проверенных компаний. ИНН у разных компаний с одним названием всегда будет различаться. Перед проведением документа необходимо обязательно проверить ИНН получателя денежных средств.
Если у Вашего контрагента изменился номер расчетного счета и/или Банк, то перед исполнением платежа предварительно рекомендуется уточнить информацию об изменениях.
