Часто задаваемые вопросы для Владельцев пакета услуг "Wealth Management"

Открытие счета

Кто может открыть счет?

Брокерский счет может открыть любое физическое или юридическое лицо.

Как открыть брокерский счет?

Если вы являетесь владельцем пакет услуг «Wealth Management», то для открытия брокерского счета и/или ИИС, вы можете:

- оставить заявку на сайте;

- обратиться к своему персональному менеджеру для подготовки необходимых документов.

Если вы еще не являетесь владельцем пакета услуг «Wealth Management», вы можете оставить заявку на сайте и с вами свяжется менеджер для подробной консультации и согласования условий.

Где можно посмотреть тарифы?

С тарифами на брокерское обслуживание можно ознакомиться на сайте «Регламенты и документация»

Открываете ли брокерский счет для нерезидента?

Да, открываем

Какие документы нужны для открытия счета нерезидентам?

Со списком документов можно ознакомиться, перейдя по ссылке «Список документов»

Сколько брокерских счетов можно открыть?

Можно открыть неограниченное количество брокерских счетов.

Как выдать доверенность на управление брокерским счетом?

Доверенность можно оформить у нотариуса. Рекомендованная Банком форма:

Приложение 12 – Форма доверенности на Уполномоченного представителя Клиента – физического лица;

- Приложение 13 – Форма доверенности на Уполномоченного представителя Клиента – юридического лица

 

Сколько стоит обслуживание брокерского счета?

Данная комиссия зависит от тарифного плана. Ознакомиться с тарифами можно на сайте или уточнить информацию у персонального менеджера.

Можно ли открыть счет дистанционно?

Персональный менеджер может подготовить документы, которые необходимо будет подписать и передать по дистанционным каналам обслуживания. Но в дальнейшем необходимо предоставить оригиналы подписанных документов

Можно ли документы на открытие брокерского счета подписывать по доверенности?

Да, можно заключить брокерский договор по доверенности, заверенной нотариально. Рекомендованная Банком форма:

- Приложение 12 – Форма доверенности на Уполномоченного представителя Клиента – физического лица;

- Приложение 13 – Форма доверенности на Уполномоченного представителя Клиента – юридического лица

Что такое депозитарный счет? Для чего он нужен?

Депозитарный счет (счет депо) – это специальный счет для учета прав на ценные бумаги.

Счет депо открывается вместе с брокерским счетом и/или ИИС.

При совершении покупки в депозитарии создается запись о том, что теперь вы являетесь владельцем купленной ценной бумаги. Учет ценных бумаг ведется в цифровом (электронном) виде.

Пополнение

Возможно ли зачисление средств со счета, открытого в другом Банке?

Да, вы можете зачислить денежные средства со своего счета, открытого в другом Банке.

Как пополнить брокерский счет?

Брокерский счет можно пополнить путем банковского перевода по реквизитам, которые высылаются после открытия счета. При необходимости данные можно уточнить у персонального менеджера

Как быстро деньги поступают на счёт?

Как правило, деньги поступают на счет в течение 15 минут

Можно ли пополнить брокерский счет удаленно?

Да, брокерский счет можно пополнить через приложение «Совкомбанк – Халва» или путем перевода по банковским реквизитам, в том числе, есть возможность пополнения из другого банка.

Какая комиссия за пополнение брокерского счета?

Комиссия за пополнение брокерского счета отсутствует, однако, если перевод осуществляется из другого банка, то возможно взимание комиссий со стороны банка-отправителя.

Какие ограничения на пополнение брокерского счета?

Ограничений по сумме пополнения брокерского счета нет.

Где найти реквизиты?

Реквизиты для перевода можно посмотреть на сайте.

Реквизиты брокерского счета высылаются на электронную почту при заключении договора. Дополнительно можно запросить информацию у персонального менеджера.

Возможно ли зачисление средств от третьих лиц?

Нет, зачисление денежных средств на брокерский счет возможно только со своего счета.

Как перевести средства между площадками/рынками?

Перевод можно сделать 2 способами:

  1. Подать голосовое поручение, с последующим подписанием реестра поручений (по итогам календарного месяца)
  2. Подать подписанное поручение на перевод персональному менеджеру.

Вывод

Как вывести деньги со счета?

Вывод денежных средств можно сделать, подав подписанное поручение на вывод денежных средств персональному менеджеру.

Сколько времени занимает вывод денег?

Как правило, в день подачи поручения, при условии поступления поручения не позднее времени, указанного в Регламенте оказания услуг на финансовых рынках. Такая продолжительность связана с тем, что необходимо рассчитать и удержать НДФЛ, так как банк является налоговым агентом.

Взимается ли комиссия при выводе денежных средств с брокерского счета?

В случае вывода денежных средств на счет, открытый в ПАО «Совкомбанк», комиссия не взимается.

Если перевод осуществляется на счет в другом банке, то комиссия взимается согласно тарифному плану

Возможно ли вывести денежные средства на счет в другой банк?

Да, вывод денежных средств на свой расчетный счет, открытый в другом банке, возможен.

Могу ли я вывести денежные средства в иностранной валюте с брокерского счета?

Да, вывести денежные средства в иностранной валюте с брокерского счета возможно при наличии открытого счета в той же валюте

Где взять поручение на вывод денежных средств?

Форма поручения на перечисление денежных средств с брокерского счета размещена на сайте или можно обратиться к персональному менеджеру

Как можно снять валюту, купленную на Валютной секции ПАО «Московской биржи»?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета, а также заранее обратиться к персональному менеджеру для того, чтобы зарезервировать необходимую сумму в отделении банка, в котором планируется ее получить.

Как можно вывести ценные бумаги со счета?

Необходимо подать поручение на вывод ценных бумаг через персонального менеджера (Приложение № 21 к Условия осуществления депозитарной деятельности ПАО «Совкомбанк»)

Какая комиссия за вывод ценных бумаг?

Комиссия взимается в соответствии с депозитарными Тарифами.

Торговля. Торговые площадки и финансовые инструменты

К каким торговым площадкам вы предоставляете доступ?

Мы предоставляем доступ:

- ко всем секциям ПАО Московской биржи;

- внебиржевому рынку;

- зарубежным площадкам: NYSE, NASDAQ, LSE, Xetra, Euronext, PEX.

Какие ценные бумаги вы можете порекомендовать?

Данные рекомендации оказываются в рамках услуги инвестиционного консультирования на основании договора инвестиционного консультирования в соответствии с Регламентом оказания услуг инвестиционного консультирования ПАО «Совкомбанк».

Как зачислить ценные бумаги из другого депозитария или реестра?

Подать поручение на списание ценных бумаг в стороннем депозитарии или у держателя реестра (регистратора) с указанием реквизитов счета депо, открытого в депозитарии ПАО «Совкомбанк». Затем подать поручение на зачисление ценных бумаг в депозитарии ПАО «Совкомбанк».

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Fund) это инвестиционные фонды, акции (паи) которых торгуются на бирже.  Чаще всего имуществом фондов являются акции или облигации.

Другими словами, можно сказать, что ETF — это портфель из ценных бумаг, собранных по определенному принципу. Чаще на основе индекса. Таким образом, покупая одну акцию ETF, вы приобретаете одну часть портфеля ценных бумаг, привязанного к индексу, а не определенные акции. То есть, по сути, покупка одного ETF эквивалентна покупке сразу множества акций.

Где посмотреть полный список ценных бумаг, которые я могу купить?

С полным списком бумаг можно ознакомиться в Торговом терминале Quik.

Когда нужно купить акции, чтобы получить по ним дивиденды?

Для того, чтобы получить дивиденды необходимо купить акции за 2 торговых дня, в связи с тем, что режим расчетов на бирже «Т+2». Это означает, что в реестре акционеров, вы окажетесь через 2 дня, после покупки акции на бирже. Например, реестр акционеров закрывается в пятницу, чтобы вам заплатили дивиденды, акцию необходимо приобрести в среду.

В какие сроки и куда зачисляются дивиденды?

Дивиденды зачисляются на ваш брокерский счет, в течении 18 рабочих дней с даты закрытия реестра акционеров (по акциям российских эмитентов).

Когда лучше купить облигации, чтобы получить купонный доход?

В зависимости от ваших целей, если вы хотите, получить выплату купона, то необходимо приобрести облигацию за один торговый день до выплаты купона, но важно также учитывать режимы расчетов по конкретной облигации (Т+0, Т+2 и другие).

Какая комиссия при покупке?

Посмотреть комиссию за сделки вы можете в тарифах на брокерское обслуживание, с которыми можно ознакомиться на сайте «Регламенты и документация».

Какая комиссия при продаже?

Посмотреть комиссию за сделки вы можете в тарифах на брокерское обслуживание, с которыми можно ознакомиться на сайте «Регламенты и документация».

Вы можете продать ценную бумагу за меня, если она сильно вырастет?

Нет, мы действуем только по поручению клиента, бумажному или электронному через торговый терминал Quik.

Вы также можете подать поручение на установку тейк-профита отложенного действия. Тогда, если цена дойдет до вашей целевой цены, то такое поручение будет автоматически активировано.

Вы меня сможете оповестить, если ценная бумага вырастет в цене?

Нет, мы не оповещаем, все цены уточняются на момент торгов или через персонального менеджера. Также, оповещения можно настроить в системе QUIK.

Какую валюту можно купить?

Вы можете купить следующую валюту:

  • доллар США,
  • евро,
  • британский фунт,
  • швейцарский франк,
  • китайский юань

Самые популярные валюты с самым большим объёмом торгов — доллар США и евро.

Какая комиссия за покупку валюты на бирже?

Посмотреть комиссию за сделки вы можете в тарифах на брокерское обслуживание, с которыми можно ознакомиться на сайте «Регламенты и документация».

Как вывести валюту с брокерского счета?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета в день расчета по сделке, а также заранее обратиться к персональному менеджеру для того, чтобы зарезервировать необходимую сумму в отделении банка, в котором планируется ее получить.

Как мне вывести валюту на свой текущий счет?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета в день расчетов по сделке, в котором требуется указать реквизиты вашего текущего счета.

Как мне вывести валюту на свой текущий счет?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета в день расчетов по сделке, в котором требуется указать реквизиты вашего текущего счета.

Как мне вывести валюту на свой текущий счет?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета в день расчетов по сделке, в котором требуется указать реквизиты вашего текущего счета.

Если я купил валюту, то могу я ее сразу вывести?

Для получения валюты необходимо подать поручение на вывод денежных средств с брокерского счета, в день расчетов по сделке, а также заранее обратиться к персональному менеджеру для того, чтобы зарезервировать необходимую сумму в отделении банка, в котором планируется ее получить.

Есть ли у вас услуга доверительного управления?

Услуги доверительного управления нет.

Торговля. Виды биржевых заявок

Что такое лимитная заявка и как ей пользоваться?

При выборе «лимитной заявки» вы сами решаете, по какой цене хотите приобрести финансовый инструмент. При покупке или продаже актива выбираете «тип заявки» - «лимитная», указываете цену, количество и отправляете заявку на биржу. Когда цена финансового инструмента совпадет с вашей ценой, то сделка состоится.

Что такое рыночная заявка и как ей пользоваться?

При выборе «рыночной заявки» вы можете купить или продать актив по лучшей доступной цене на рынке.

Что такое стоп-заявка: тейк-профит и стоп-лосс?

Стоп-заявки — это заявки, при которой вы выставляете цену покупки или продажи актива. Выставление стоп-заявок является самым простым и распространённым способов контроля риска.

Самыми популярными являются: тейк-профит и стоп-лосс.

Тейк-профит позволяет закрыть позицию, когда цена меняется в вашу сторону, стоп-лосс позволяет закрыть позицию, если цена меняется против вас.

Сколько времени действует заявка? Стоп-лосс? Тейк-профит?

Заявка стоп-лосс и тейк-профит могут действовать до вашего поручения на отмену.

Можно отменить сделку? Заявку?

Отменить сделку нельзя. Можно снять не исполненную заявку. Для ее отмены воспользуйтесь тем же способом, которым вы подавали:

  • с помощью торгового терминала;
  • с помощью голосового поручения;
  • подачи бумажного поручения

ИИС. Открытие счета

Кто может открыть ИИС?

Открыть ИИС может любой гражданин РФ старше 18 лет, являющимся налоговым резидентом РФ.

У одного физического лица может быть только один ИИС. Если уже открыт ИИС и планируется открыть второй счет у другого брокера, то необходимо закрыть первый счет в течение 30 дней.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это специальный счет для инвестиций, с помощью которого можно купить акции, облигации, валюту и другие финансовые инструменты на бирже. При этом в отличии от обычного брокерского счета для ИИС предусмотрены два типа налоговых вычетов, для получения которых необходимо выполнить ряд условий.

Как открыть ИИС?

Владельцы пакета услуг «Wealth Management» могут открыть ИИС:

- оставив заявку на сайте;

- обратиться к своему персональному менеджеру для подготовки необходимых документов.

Если вы еще не являетесь владельцем пакета услуг «Wealth Management», вы можете оставить заявку на сайте и с вами свяжется менеджер для подробной консультации и согласования условий.

Какие документы нужны для открытия ИИС?

Для открытия ИИС понадобится:

- паспорт;

- ИНН;

- наличие открытого расчетного счета в ПАО «Совкомбанке»;

Какие преимущества у ИИС?

Основным преимуществом ИИС является получение налоговых вычетов. На выбор можно получить:

-  до 52 000 Р в год при наличии официального дохода и пополнения ИИС на сумму не менее 400 тыс. руб.;

или

- возможность освободить доход по сделкам с инвестиций от налога в 13%;

Также ИИС является отличным способом накопить и приумножить сбережения, ежегодно пополняя его до 1 млн. рублей.

Какие ограничения у ИИС?

Существуют следующие ограничения по ИИС:

- может быть только один действующий договор ИИС;

- для получения налоговых вычетов необходимо продержать открытым ИИС не менее 3 лет;

- максимальная сумма пополнения ИИС в год – до 1 млн. в год;

- пополнять счет можно только в рублях, но на ИИС можно покупать валюту для совершения операций с ценными бумагами;

Возможно ли перевести ИИС от одного брокера к другому?

Перевести активы с ИИС, открытого у одного брокера, на ИИС к другому брокеру возможно.

Каков минимальный срок ведения Индивидуального инвестиционного счета для получения налогового вычета?

Для получения налоговых вычетов необходимо продержать открытым ИИС не менее 3 лет

Сколько ИИС могу открыть?

У одного физического лица может быть только один ИИС

Можно ли ИИС открыть сразу у двух брокеров?

У одного физического лица может быть только один ИИС. Если уже открыт ИИС и планируется открыть второй счет у другого брокера, то необходимо закрыть первый счет в течение 30 дней.

На какой срок открывается ИИС?

Для получения налоговых вычетов необходимо продержать открытым ИИС не менее 3 лет

ИИС. Пополнение счета

Как пополнить ИИС?

ИИС можно пополнить путем банковского перевода по реквизитам, которые высылаются после открытия счета. При необходимости данные можно уточнить у персонального менеджера.

Как быстро деньги поступают на счёт?

Как правило, деньги поступают на счет в течение 15 минут

Можно ли пополнить ИИС удаленно?

Да, ИИС можно пополнить через приложение «Совкомбанк – Халва» или путем перевода по банковским реквизитам, в том числе, есть возможность пополнения из другого банка.

Какая комиссия за пополнение ИИС?

Комиссия за пополнение ИИС отсутствует, однако, если перевод осуществляется из другого банка, то возможно взимание комиссий со стороны банка-отправителя.

Какие ограничения на пополнение ИИС?

Пополнить ИИС можно только рублями, но покупать можно и валюту для совершения операций с ценными бумагами.

Сумма ежегодного пополнения не должна превышать 1 млн. рублей.

Возможно ли зачисление средств со счета, открытого в другом Банке?

Да, пополнить ИИС можно со своего банковского счета, открытого в другом банке по реквизитам.

Можно ли пополнить счет от 3-их лиц?

Пополнить счет от 3-их лиц нельзя согласно законодательству.

Что будет если сумма пополнения превышает 1 млн. рублей?

Пополнять ИИС на сумму, превышающую 1 млн. руб. в год нельзя

Обязательно ли пополнять ИИС?

Нет, при открытии счета пополнение не является обязательной операцией

Могу ли я пополнить счет валютой?

Пополнить ИИС можно только рублями, но покупать можно и валюту для совершения операций с ценными бумагами.

Когда лучше пополнять ИИС?

Для получения налогового вычета на взносы пополнять ИИС лучше в конце календарного года, это позволит оформить вычет уже в первом квартале следующего за текущим календарным годом.

ИИС. Вывод со счета

Могу ли я вывести активы с ИИС?

При желании в любой вывести активы с ИИС. Но при этом поручение на вывод, приводит к закрытию ИИС.

Возможно ли частичное снятие денежных средств?

Поручение на вывод, независимо частичное или полное, приводит к закрытию ИИС.

Что будет, если я выведу деньги с ИИС?

При желании в любой момент можно снять денежные средства с ИИС. Но при этом поручение на вывод, независимо частичное или полное, приводит к закрытию ИИС. В случае, если вывод средств будет произведен ранее 3-х летнего срока, то в данном случае будет потеряно право на налоговые вычеты, а полученный ранее возврат при применении вычета на взносы придётся вернуть с учётом пеней.

ИИС. Торговые площадки и финансовые инструменты

К каким торговым площадкам вы предоставляете доступ?

Доступ предоставлен ко всем инструментам Московской биржи.

Что можно купить на ИИС?

На ИИС можно приобрести:

- акции и облигации российских компаний на Московской бирже;

- еврооблигации российских компаний на Московской бирже.

- валюту: евро, доллары, британские фунты, швейцарские франки и юани.

Когда можно покупать ценные бумаги?

После регистрации счета на бирже купить ценные бумаги и валюту можно в рабочее время биржи:

 - время начала торгов на основном рынке Московской биржи с 10:00:00 до 18:44:59;

- торговая сессия на валютном рынке проводится с 10:00 до 23:50;

- торговая сессия на срочном рынке проводится с 10:00 до 23:50 с двумя клирингами: с 14:00 до 14:05 и с 18:45 до 19:00 (до 19:05 в случае, если в этот день происходит исполнение опционов и поставка фьючерсных контрактов);

Подробнее о расписании торгов можно узнать на сайте Московской биржи.

ИИС. Закрытие ИИС

Я обязан закрыть ИИС через 3 года?

Для получения налоговых вычетов необходимо продержать открытым ИИС не менее 3 лет. ИИС открывается на неограниченный срок. Таким образом получается, что ИИС закрывать через 3 года необязательно.

Могу ли я закрыть ИИС до истечения 3-ех лет?

Закрыть ИИС до истечения 3-ех лет возможно, но в данном случае будет потеряно право на налоговые вычеты, а полученный ранее возврат при применении вычета на взносы придётся вернуть ещё с учётом пеней.

Обязательно ли продавать бумаги при закрытии ИИС?

Законодательство не обязывает владельца ИИС продавать активы при его закрытии.

ИИС. Типы вычетов

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет — это льгота, которая позволяет исключить часть своих доходов за определенный год из налогооблагаемой базы, то есть освободить их от обложения НДФЛ по ставке 13%.

Какие особенности у налогового вычета типа «А»?

Можно вернуть 13% от средств, внесенных на ИИС. Максимальная сумма денежных средств, внесенных на ИИС, с которых можно ежегодно вернуть 13% – 400 тыс. рублей. Для получения налогового вычета должен быть доход, облагаемый НДФЛ. Подавать на вычет можно после окончания каждого календарного года — с января. После этого поменять вычет на тип «Б» уже не получится. Либо подать на вычет сразу за 3 года.

Какие особенности у налогового вычета типа «Б»?

При выводе денежных средств или закрытии ИИС удерживается налог в размере 13% от полученного дохода. При выборе налогового вычета типа «Б» данный налог не платится.  Оформить данный вычет можно один раз при закрытии ИИС. При этом необходимо предоставить справку из ФНС о том, что ранее вы не пользовались вычетом типа «А».

Кому подойдет вычет типа «А», а кому «Б»? Как выбрать?

Налоговый вычет типа «А» подойдет, если:

- есть и будет в течение следующих лет доход, облагаемый НДФЛ;

- осторожному инвестору, кто не делает рискованных вложений ради высокой доходности;

- нет необходимости получать налоговый вычет ежегодно.

Налоговый вычет типа «Б» подойдет, если:

- нет дохода, облагаемого НДФЛ, или он совсем небольшой;

- уже вернули весь уплаченный НДФЛ с помощью других вычетов — например, на лечение или образование;

- есть опыт инвестиций, планируется пополнять ИИС больше, чем на 400 000 Р в год, и рассчитываете зарабатывать на сделках больше, чем 400 000 Р в год.

На какую максимальную сумму можно получить налоговый вычет типа А?

Максимальная сумма уменьшения налогооблагаемой базы составляет 400 000 руб., то есть вычет может быть не более 52 000 рублей, при наличии дохода, облагаемого НДФЛ.

Могу ли изменить тип вычета?

Тип налогового вычета можно выбрать по закрытию ИИС. Если уже выбран тип вычета, то изменить нельзя. Можно закрыть ИИС и открыть новый, но уже с другим типом вычета.

Важно. Если планируется получить вычет типа А, то подать документы на вычет за нужный год нужно в течение 3 лет после него.

Если у меня был ИИС с типом вычета «А» могу ли я следующий счет открыть с типом вычета «Б»?

Да, можно. Для последующих счетов может быть выбран другой тип вычета.

ИИС. Получение вычета

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Для получение налогового вычета типа «А» требуются следующие документы:

- договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или заявление о присоединении к договору на ведение индивидуального инвестиционного счета;

- платежные документы, подтверждающие ваши взносы на ИИС (квитанции, выписки, платежные поручения и т.п.)

- справка о доходах по форме 2-НДФЛ за тот год, за который вносились денежные средства на ИИС;

- заявление на вычет по ИИС;

Затем на официальном сайте налоговой заполняется декларация 3- НДФЛ и прикладываются документы.

После заполнения декларации также через официальный сайт налоговой необходимо направить заявление на возврат вычета.

Вычет типа «Б» можно получить через Брокера. Для этого требуется получение справки из налоговой о том, что ранее не использовались вычеты по ИИС.  

Где я могу получить документы для получения налогового вычета?

Для получения типа вычета «А» документы можно получить:

- договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или заявление о присоединении к договору на ведение индивидуального инвестиционного счета можно получить через своего персонального менеджера;

- платежные документы можно получить у своего персонального менеджера;

- в случае если работодатель не передал отчет за указанный период, то необходимо самостоятельно получить от работодателя справку о доходах по форме 2-НДФЛ. 

Для получения типа «Б» справку о том, что ранее не использовались вычеты по ИИС, можно запросить в своей налоговой.

Как подать документы на вычет типа «А»?

Подать документы на вычет типа «А» можно на официальном сайте налоговой, заполнив декларацию 3 – НДФЛ и приложив все необходимые документы.

Как получить вычет типа «Б»?

При выборе налогового вычета типа «Б» (на полученную прибыль), не требуется заполнять декларацию 3-НДФЛ и подавать документы в налоговый орган. Это обязанность брокера.

Единственное, что необходимо сделать — взять в налоговой инспекции справку о том, что в течение действующего договора не использовались вычеты по типу «А».

Какой счет необходимо указать для выплат?

В заявление можно указать реквизиты любого счета, на который будут перечислены денежные средства

Как быстро я получу налоговый вычет по ИИС?

Официальный срок рассмотрения декларации со дня ее предоставления – три месяца, возврат денежных средств осуществляется в течение месяца со дня подачи заявления на возврат, но не ранее завершения рассмотрения декларации.

Торговые системы. Установка

Как подключить торговую систему QUIK?

Для подключения торговой системы QUIK необходимо:

  1. подать заявление на подключение;
  2. скачать на странице «Торговые системы» дистрибутив;
  3. пройти процедуру генерации ключей;
  4. прислать на адрес broker@sovcombank.ru файл открытого ключа txk;
  5. подписать Акт передачи открытых ключей с сотрудником Банка;

Важно! Логин и пароль, указываемые при генерации ключей, будут использоваться для входа в QUIK.

Как установить торговую систему QUIK?

Все необходимые файлы для работы торговой системы QUIK находятся в одной папке (по умолчанию «Quik_Client»). Для того, чтобы войти и начать работать достаточно скачать на странице «Торговые системы» дистрибутив, распаковать архив и запустить файл info.exe из указанной папки, ввести логин и пароль.

Как сгенерировать ключи в системе QUIK?

С подробной инструкцией можно ознакомиться здесь

Как установить iQUIK X?

Для установки iQUIK X необходимо:

  1. подать заявление на подключение;
  2. придумать логин, который будет использоваться при входе, отправить его на адрес broker@sovcombank.ru;
  3. в ответ будет направлен одноразовый пароль для входа. При первом входе в систему необходимо его заменить;
  4. скачать iQUIK X в официальном магазине AppStore;
  5. Открыть приложение QUIK X и использовать следующие настройки:

IPadress             

91.217.103.81

Port

15100

Username  

(логин для входа в Quik)

Password 

(пароль для входа в Quik)

Как установить QIUK Android Х?

Для установки QIUK Android Х необходимо:

  1. подать заявление на подключение;
  2. придумать логин, который будет использоваться при входе, отправить его на адрес broker@sovcombank.ru;
  3. в ответ будет направлен одноразовый пароль для входа. При первом входе в систему необходимо его заменить;
  4. скачать QIUK Android Х в официальном магазине Play Market (Google Play);
  5. Открыть приложение QIUK Android Х и использовать следующие настройки:

IPadress             

91.217.103.81

Port

15100

Username  

(логин для входа в Quik)

Password 

(пароль для входа в Quik)

На какой операционной системе работает торговая система?

Работа торгового терминала возможна на следующих операционных системах:

- Windows;

- iOS версии 9.x и выше;

- Android версии 5.0 и выше;

С полными требованиями можно ознакомиться по ссылке

Необходимо ли обновлять торговую систему? Как часто?

Обновлять торговую систему необязательно. При обнаружении на сервере новых модулей программа сама предложит произвести обновления. Для этого необходимо просто принять файлы.

Для обновления мобильных приложений отслеживайте выпуск новых версий в официальных магазинах AppStore и/или Play Market (Google Play) или настройте автоматическое обновление.

Есть ли готовые настройки для торговой системы?

Есть настройка по умолчанию. Параметры настроек содержатся в файлах с расширением *.wnd

Можно ли установить торговую систему на рабочий компьютер?

Ограничений со стороны Банка при установке торговой системы на рабочий компьютер при соответствии технических требований нет.

Как установить торговую систему на планшет?

Установка торговой системы на планшет аналогична установки на телефон. В зависимости от модели планшета ознакомиться с инструкцией можно ниже:

- установки на iOS;

- установка на Android;

Есть ли у Вас специалист, кто сможет мне помогать в работе с торговой системой?

Для настройки торговой системы можно обратиться к менеджеру.

Кто мне поможет установить торговую систему?

Установить торговую систему можно самостоятельно, воспользовавшись инструкциями.

В случае возникновения дополнительных вопросов обратитесь к менеджеру.

Торговые системы. Общие вопросы

Как восстановить пароль?

Для восстановления доступа к торговому терминалу необходимо заново пройти процедуру генерации ключей.

Подробная инструкция по ссылке.

Как восстановить логин?

Для восстановления доступа к торговому терминалу необходимо заново пройти процедуру генерации ключей.

Подробная инструкция по ссылке.

Как поменять пароль?

Для смены пароля проведите процедуру замены ключей.

Подробная инструкция по ссылке

Как обновить терминал?

При появлении обновлений QUIK сам предложит их установить. Достаточно подтвердить свое согласие на обновление и нажать кнопку «принять файлы».

Есть ли у вас демо-счет?

На текущий момент демоверсии нет.

Как вывести денежные средства через QUIK?

На текущий момент вывести денежные средства через торговую систему QUIK нельзя.

Возможна ли работа с QUIK под другими операционными системами (Linux, Unix, Mac….)?

Рабочее место QUIK разрабатывалось специально для операционной системы Windows. Для того, чтобы установить и использовать торговую систему QUIK на устройствах с другими операционными системами, дополнительно  потребуется установка вспомогательного программного обеспечения, позволяющего запустить систему Windows.

Как переключиться на другой сервер в торговой системе?

Для переключения сервера необходимо в меню выбрать «Система», далее «Соединения…», «Добавить Сетевой адрес». В окне «Новое соединение» ввести новый сетевой адрес, порт и ключ сервера.

Могу ли я сделать собственные настройки в торговой системе?

Да, конечно

Как найти финансовый инструмент в торговой системе?

Чтобы найти финансовый инструмент в торговой системе необходимо:

  1. создать окно «Текущие торги», нажав на кнопку на панели инструментов в верхней части QUIK.
  2. из списка «Доступных инструментов» выбрать интересующие, нажав на кнопку «Добавить». Выбранные инструменты переместятся в список «Заголовки строк».
  3. из списка «Доступные параметры» выбрать названия требуемых столбцов, которые будут отображаться в окне «Текущие торги», нажав на кнопку «Добавить».

Торговые системы. Ошибки при входе в QIIK

Файл с ключами не найден

В случае возникновения данной ошибки необходимо проверить местоположение публичного ключа «pubring.txk» и секретного «secring.txk» ключа.  Если путь указан неверно — указать правильный. По умолчанию папка называется «Quik_Client».

Если подключение не удалось, возможно, один из ключей доступа имеет неверный формат или поврежден. Необходимо создать новую пару ключей и отправить их на замену.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Ключ сервера или пользователя не найден

Данная ошибка может возникать в двух случаях:

  1. некорректно указан путь к ключам;
  2. неверно введен логин

Рекомендуем проверить корректность указанного пути к ключам и логина.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Error 2 reading file

При соединении с сервером, программа не может найти файлы с публичной и/или секретной частью ключей.

Необходимо проверить местоположение публичного ключа «pubring.txk» и секретного «secring.txk» ключа.  Если путь указан неверно — указать правильный. По умолчанию папка называется «Quik_Client».

Если подключение не удалось, возможно, один из ключей доступа имеет неверный формат или поврежден. Необходимо создать новую пару ключей и отправить их на замену.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

«Вы используете ключи, не зарегистрированные на сервере…»

Данная ошибка означает, что ключ pubring.txk еще не зарегистрирован на сервере, т. е. прошло менее 1 рабочего дня с момента отправки. Необходимо дождаться активации отправленного ключа. После того, как ключ будет зарегистрирован, придет сообщение на указанный электронный адрес в Анкете клиента.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Неверный ключ в файле с ключами

Данная ошибка означает, что в файле pubring.txk присутствуют некорректные ключи пользователя или сервера (т. е. некорректные абзацы). При возникновении данной ошибки необходимо обратиться к своему менеджеру.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Долгая загрузка терминала QUIK на старте

В случае если после запуска торгового терминала загрузка длится более 2 минут, то это, скорее всего, следствие неоптимальной настройки параметров запроса данных и устаревшего оборудования на локальном компьютере.

Перед запуском QUIK из директории с программой можно удалить файл вида «info.log» (размер данного файла и определяет длительность загрузки конфигурации). Файл содержит в себе полученную с сервера в рамках предыдущего сеанса связи информацию. После соединения с сервером данные о торгах будут загружены с сервера заново.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

«Вы уже работаете в системе…»

Сервер QUIK не допускает одновременную работу двух пользователей с одинаковыми ключами доступа. Для решения данной ошибки необходимо разорвать первое соединение.

Доступ заблокирован администратором

Как правило, данная ошибка возникает в случае, если пользовательская учетная запись либо ip-адрес блокируются администратором. Необходимо обратиться к менеджеру.

Сетевые ошибки QIIK

Это ошибки, возникающие при подключении к серверу QUIK (10060, 10061,10054,10065,10022).

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Ошибка 10060 (аналогично 10061, 10063, 10013, 10057

Ошибка информирует о том, что терминал QUIK не может получить доступ к Интернет. Необходимо:

  • проверить подключение к сети Интернет;
  • проверить не заблокирован ли доступ к ip адресам и портам, используемой сети;
  • открыть порты в антивирусной программе;
  • отключить «Брандмауэр Windows».

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Ошибка 10054 (аналогично 10051, 10053)

Компьютер диагностирует проблемы с сетевым соединением и разрывает сеанс связи.

Необходимо:

  • проверить подключение к сети Интернет;
  • при использовании Wi-Fi соединения, необходимо перейти на кабельное подключение;
  • открыть порты в антивирусной программе.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

No route to host

Это сетевая ошибка, которая может возникнуть по следующим причинам:

- соединение с сервером невозможно: нет доступа в сеть Интернет, требуется настройка прокси-сервера;

- неверно указан адрес или порт сервера.

Необходимо:

  • проверить подключение к сети Интернет;
  • в случае если подключение осуществляется с использованием прокси-сервера, необходимо настроить QUIK на прокси-сервер;
  • проверить правильность указанных IP-адреса и порта для используемого сервера;
  • при сохранении ошибки, следовать инструкции по решению ошибки 10060.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Application error: Error during connection to proxy

Данная ошибка появляется, когда интернет-соединение осуществляется через прокси-сервер. Для настройки QUIK через прокси-сервер необходимо обратиться к администратору сети.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Неправильная версия протокола (Wrong protocol version)

Сервер не поддерживает работу с рабочим местом клиента данной версии. Необходимо обновить версию QUIK.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Net error 10022. Invalid Argument

Произошло обновление антивируса, вход на некоторые порты заблокирован. Необходимо в настройках антивируса выбрать меню «Ограничения по портам» и добавить нужные порты.

Порты можно посмотреть на страницы Торговые системы.

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Connection reset by peer

Такая ошибка может возникать по причинам:

- соединение с сервером потеряно;

- произошло автоматическое отключение пользователей по окончании торгов.

Необходимо:

  • проверить подключение к сети Интернет;
  • если используется Wi-Fi соединение, перейти на кабельное подключение;
  • открыть порты в антивирусной программе;
  • отключить «Брандмауэр Windows».

Подробнее с информацией об ошибке можно посмотреть на сайте Arqatechnologies.

Корпоративные события

Что такое корпоративное событие?

Корпоративное событие – это мероприятия, проводимые эмитентом по выпущенным им ценным бумагам. К таким событиям относится:

  • выплаты дивидендов,
  • выплаты купонов,
  • погашения облигаций.
  • другие.
Где публикуется информация о корпоративных событиях?

Информация о корпоративном действии публикуется на официальном сайте эмитента, а также в ленте новостей уполномоченного информационного агентства (применительно к российским компаниям).

Банк раскрывает полученную информацию о корпоративных событиях на сайте Банка.

Нужно ли платить налог с дивиденда?

Да, налог будет удержан с дивидендов.

При перечислениях и выплате доходов от эмитента владельцам ценных бумаг депозитарий является налоговым агентом.  В момент получения депозитарием доходов (дивиденды, купоны и т.д.) от регистратора или вышестоящего депозитария, он проверяет необходимость удержания налогов по данному типу финансового инструмента, а также определяет категорию владельца.

После чего удерживает необходимые суммы налогов и перечисляет доход.

В общих случаях при выплате дивидендов в рублях Депозитарий удерживает 13% с налоговых резидентов РФ. И на счет клиенту уже приходят очищенные от налогов суммы.

В какой валюте выплачиваются дивиденды?

По российским компаниям выплата дивидендов акционерам, являющимся резидентами, осуществляется в российских рублях, выплата дивидендов акционерам, являющимся нерезидентами, может быть произведена в иностранной валюте.

В какой валюте уплачивается налог с доходов по валютным ценным бумагам?

Налог уплачивается в российских рублях.

Как часто выплачиваются дивиденды?

Дивиденды могут выплачиваться квартально, за полугодие, за девять месяцев и за отчетный год. Подробную информацию можно узнать в дивидендной политике конкретного акционерного общества.

От чего зависит размер дивидендов у компании?

Размер дивидендов зависит от многих факторов, но основными являются: эффективность деятельности компании (чистая прибыль), а также планы по реинвестированию прибыли.

Что такое купонный доход (НКД)?

Накопленный Купонный Доход — это часть купонного дохода по облигации, которая рассчитывается исходя из количества дней от даты, когда последний раз эмитентом выплачивался купон и до текущего дня.

Где посмотреть размер купонного дохода облигации и дату выплаты?

Данную информацию можно посмотреть в торговом терминале Quik или в эмиссионных документах.

Будет ли выплачен купонный доход при продаже облигации?

При продаже облигации будет выплачен купонный доход, сформированный на дату продажи.

В какой валюте приходит купон?

Купон приходит в валюте, которая определена в эмиссионных документах. Как правило, совпадает с валютой торгов облигации.

Нужно ли платить налог с купона?

С 01.01.2021 были внесены изменения в налогообложении.

Весь купонный доход по облигациям и дисконт, фактически полученный с 1 января 2021 года, будет облагаться НДФЛ. Ставки налога установлены как для общих случаев:

  • для налоговых резидентов РФ — 13%,
  • для налоговых нерезидентов РФ — 30%.

Брокер как налоговый агент обязан удерживать НДФЛ с данных выплат.

Может ли меняться купон?

Да, купон может меняться. Информацию можно посмотреть в эмиссионных документах.

Как часто выплачивается купон?

Периоды выплаты купонов определяются эмитентом облигации. Наиболее популярные периоды: квартальные, полугодовые.

Что такое погашение и амортизация?

Погашение – выкуп облигации эмитентом у владельцев облигаций, как правило, по номинальной или остатку номинальной стоимости облигации, с целью ее дальнейшего погашения.

Амортизация – погашение/выплата эмитентом владельцам облигаций части номинала облигации.

Куда приходят выплаты от погашения или от амортизации?

Выплаты зачисляются на счет, указанный в Анкете.

Как быстро можно реинвестировать полученные дивиденды и купоны?

Реинвестировать дивиденды/купоны можно в день их фактического зачисления на брокерский счет, при условии, что это торговый день по данной ценной бумаги, либо в ближайший торговый день после зачисления.

Как заранее узнать дату выплаты дивидендов и купонов?

Информация о плановых выплатах по облигациям доступна в торговом терминале Quik.

По выплатам дивидендов заранее известна только дата закрытия реестра. Фактическая выплата может быть произведена в течении 18 рабочих дней с даты закрытия реестра акционеров (по акциям российских эмитентов)

Как можно участвовать в собраниях акционеров?

Общие собрания являются добровольными корпоративными действиями, в которых лицо, осуществляющее права по ценным бумагам, принимает решение о своем участии.

Для составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании владельцев ценных бумаг, информация о лице, осуществляющем права по ценным бумагам, должна быть раскрыта и доведена до регистратора / эмитента.

 При этом у лица, осуществляющего права по ценным бумагам, есть несколько способов участия в общем собрании:

  • личное присутствие на собрании;
  • направление бюллетеня в бумажном виде;
  • личное голосование в электронном виде на базе онлайн интернет платформы НКО АО НРД (e-voting);
  • личное голосование в электронном виде на базе онлайн интернет платформы, предоставленной регистратором/эмитентом;

Маржинальное кредитование

Что такое маржинальное кредитование?

Маржинальное кредитование – это использование заемных средств или ценных бумаг для торговли под обеспечение активов на брокерском счете. При подключении маржинального кредитования вы можете купить ценные бумаги и валюту на сумму, превышающую доступный остаток на вашем брокерском счете.

Предоставляете ли вы возможность маржинальной торговли?

Да, для изменения статуса использования маржинального кредитование необходимо подписать и направить персональному менеджеру заявление. Услугу по маржинальному кредитованию Банк предоставляет клиентам - физическим лицам, признанным квалифицированными инвесторами.

Что такое уровень риска? Что такое КСУР, КПУР?

Уровень риска – количественно-качественная оценка потенциальных потерь.

Уровни риска отличаются применяемыми ставками риска, как следствие размером предоставляемого кредитного «плеча».

Для физических лиц выделяют 2 категории клиентов в зависимости от уровня риска:

Клиент со стандартным уровнем риска (КСУР) – категория устанавливается по умолчанию;

Клиент с повышенным уровнем риска (КПУР) – устанавливается по заявлению клиента, при условии соответствия требованиям законодательства.

Что такое «long» и «short»?

long  (Лонг) или «торговля в лонг» или покупка с «плечом» — это покупка активов на сумму, превышающую доступный остаток на счете. При покупке клиент получает актив на счет и отрицательную позицию по денежным средствам, занимая их у брокера. Суть «торговли в лонг» в том, чтобы дождаться момента, когда цена купленного актива будет выше цены покупки и продать его, вернуть денежные средства брокеру, а разницу оставить себе.

short  (Шорт) или «торговля на понижение цены» - это продажа актива, которого нет на счете. При продаже актива клиент получает денежные средства на счет и отрицательную позицию по активу, занимая его у брокера. Суть торговли в шорт или «торговли на понижение цены» в том, чтобы дождаться момента, когда цена проданного актива будет ниже цены продажи, откупить его обратно, вернуть брокеру, а разницу в цене оставить себе.

Где я могу найти список маржинальных (ликвидных) инструментов?

Список маржинальных (ликвидных) инструментов можно посмотреть QUIK в соответствующих таблицах/разделах.

Что такое «Margin call»?

Margin call (Маржин-колл) – ситуация, при которой обеспечения на счете Клиента недостаточно для поддержания всех открытых позиций. Возникает требование пополнить брокерский счет или сократить позиции.

Как часто меняется список маржинальных (ликвидных) инструментов?

Список маржинальных (ликвидных) инструментов меняется на усмотрение Банка в зависимости от рыночной конъюнктуры, изменение параметров инструментов со стороны Клирингового центра, запросов со стороны клиентов, как правило, несколько раз в год.

От чего зависит размер плеча?

Размер «плеча» зависит от:

  1. Категории, к которой отнесен клиент.
  2. Ставки риска (дисконта) применяемого к покупаемому/продаваемому инструменту.
  3. Состава инструментов в портфеле клиента.
Что такое начальная и минимальная маржа и ее расчеты?

Начальная маржа – начальное требуемое обеспечение под Плановую позицию Клиента, рассчитываемое в соответствии с Указанием Банка России от 08.10.2018 N 4928-У. Когда стоимость портфеля падает ниже начальной маржи, у клиента возникает ограничение на открытие новых позиций.

Минимальная маржа - минимальное требуемое обеспечение под Плановую позицию Клиента, рассчитываемое в соответствии с Указанием Банка России от 08.10.2018 N 4928-У. Когда стоимость портфеля падает ниже минимальной маржи, брокер в принудительном порядке закрывает часть позиций клиента.

Что такое ставка риска?

Ставка риска – требуемое обеспечение для заключения сделок с финансовыми инструментами, влияет на размер кредитного «плеча».

Как вывести деньги под обеспечение ценными бумагами?

Необходимо сделать запрос на возможность вывода требуемой суммы. Если обеспечение позволяет, подать поручение на совершение сделки РЕПО по «привлечению» требуемой суммы на брокерский счет. Далее можно подавать поручение на вывод.

Как я могу понять, на какую сумму я могу купить с использованием заёмных денежных средств и сколько бумаг продать с использованием заёмных ценных бумаг?

В форме ввода заявки в QUIK по конкретному инструменту выбрать направление сделки (купля/продажа), указать цену – вам будет указано максимально доступное значение.

Как мне контролировать свои позиции, чтобы не допустить принудительного закрытия позиций на фондовом рынке?
  1. В QUIK следить за значениями показателей НПР1 и НПР2, при НПР1<0 – ограничение на открытие новых позиций, при НПР2<0 – ситуация маржин-колл.
  2. Следить за сообщениями от Банка в QUIK.
  3. Систематически просматривать новости в соответствующем разделе на сайте Банка.
Как стать клиентом с повышенным уровнем риска?

Клиент должен подать заявление в Банк на признание КПУР и соответствовать требованиям:

  • сумма денежных средств и стоимость ценных бумаг физического лица (в том числе иностранной валюты), учитываемая на счетах внутреннего учета, открытых брокером такому физическому лицу, составляет не менее 3 миллионов рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это физическое лицо в соответствии с договором о брокерском обслуживании считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска;
  • сумма денежных средств (в том числе иностранной валюты) и стоимость ценных бумаг физического лица, учитываемая на счетах внутреннего учета, открытых брокером такому физическому лицу, составляет не менее 600 000 рублей по состоянию на день, предшествующий дню, с которого это физическое лицо в соответствии с договором о брокерском обслуживании считается отнесенным к категории клиентов с повышенным уровнем риска, при условии, что такое физическое лицо является клиентом брокера (брокеров) в течение последних 180 дней, предшествующих указанному дню, из которых не менее 5 дней за счет этого лица брокером (брокерами) заключались договоры с ценными бумагами или договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.
Сколько стоит маржинальное кредитование?

Стоимость определяется тарифами на брокерское обслуживание.

Какой принцип взимания стоимости маржинального кредитования?

Ставка маржинального кредитования применяется со дня заключения сделки с ценными бумагами, которая привела к недостаточности по счету клиента, либо ценных бумаг, либо денежных средств. Стоимость рассчитывается как объем непокрытой позиции, умноженный на ставку по тарифу.

Если одновременно открыты маржинальные позиции «long» и «short» и позиция по денежным средствам ноль, то будет ли браться маржинальная ставка по позиции «long»?

Да, комиссия будет взиматься, как с позиции «long», так и с позиции «short» в полном объеме.

Можно ли брать кредитные средства под валюту?

Да, вы можете покупать акции и облигации под обеспечение в валюте.

Можно ли брать кредитные средства под облигации, номинированные в валюте?

Да, вы можете покупать акции и облигации под обеспечение в виде облигаций, номинированных в валюте.

Может ли быть увеличена длительность маржинальных сделок?

Нет, маржинальное кредитование предоставляется на срок «овернайт», т.е. до следующего торгового дня по конкретному инструменту.

Могу ли совершать маржинальные сделки с «голоса»?

Да, такая возможность есть

Есть ли маржинальное кредитования для рынка американских ценных бумаг?

Данный вопрос в настоящее время прорабатывается Банком.

Как можно снизить стоимость маржинального кредитования?

Стоимость маржинального кредитования зависит от вашего тарифа. Вопрос изменения тарифа можно обсудить с вашим персональным менеджером.

Принимаете ли собственные ценные бумаги в обеспечение?

Да, кроме субординированных облигаций

Квалифицированный инвестор

Кто может быть признан квалифицированным инвестором?

Физическое или юридическое лицо, соответствующее определенным требованиям, признанное Банком квалифицированным инвестором в соответствии с Регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ПАО «Совкомбанк».

Как стать квалифицированным инвестором?

Для получения статуса квалифицированный инвестор необходимо соответствовать одному из требований, указанным в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ПАО «Совкомбанк», подтвердить соответствие требованиям, предоставив подтверждающие документы совместно с Заявлением (Приложение № 2 к Регламенту ПАО «Совкомбанк» о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами) в Банк для осуществления проверки.

Документы вместе с заявлением необходимо направить на электронный адрес - broker@sovcombank.ru или через своего персонального менеджера.

Что даёт статус квалифицированного инвестора?

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ.

Должен ли я подтверждать свой статус у каждого брокера?

Да, придется подтверждать статус с нуля, чтобы брокер позволил совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так брокер подстраховывается на случай, если другой брокер выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

При снижении оборотов со сделок снимается ли статус квалифицированный инвестор?

Нет, при снижении оборота со сделок статус квалифицированный инвестор не снимается.

Должен ли я выполнить все условия для получения статуса?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий, указанных в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами.

Для получения статуса обязательно ли денежные средства должны находиться на счете, открытом в ПАО «Совкомбанк»?

Нет, достаточно предъявить справку из банка, в котором у вас открыт счет и находится нужная сумма.

Могу ли я у вас получить аттестат специалиста финансового рынка?

Аттестат специалиста финансового рынка можно получить в специальных аккредитованных организаций, имеющих право проведения экзаменов для получения аттестата.

Требования для получения статуса квалифицированный инвестор

Для получения статуса квалифицированного инвестора физическое лицо должно соответствовать хотя бы одному из следующих условий:

  1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн. Учитываются только деньги на счетах и вкладах в банках с учетом начисленных процентов, обезличенные металлические счета и ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление.
  2. Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами: : не менее 2 лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с п. 2 ст. 51.2. ФЗ «О рынке ценных бумаг», или не менее 3 лет в иных случаях.
  3. Совершать сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами за последние 4 квартала — от 6 млн. Частота сделок — не реже 10 сделок в квартал, минимум — одна в месяц.
  4. Иметь высшее экономическое образование в вузе РФ, который имеет право аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Либо иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), либо Financial Risk Manager (FRM).

С подробной информацией можно ознакомиться в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами.

Может ли получить статус квалифицированного инвестора нерезидент?

Да, нерезиденты также могут получить статус квалифицированного инвестора.

Сколько времени требуется, чтобы получить статус квалифицированного инвестора?

Согласно Регламента ПАО «Совкомбанк» о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами, решение Банк принимает в течение 7 рабочих дней, но на практике не позднее рабочего дня, следующего за днем подачи полного пакета документов.