Совкомбанк Помощь

В рамках реализации принципа «Знай своего Клиента» банк обязан устанавливать и обновлять информацию о деятельности своих клиентов. Запрашиваемые документы необходимы для правильной квалификации операции (в т.ч. снятия опасений в ее возможной сомнительности). Вы обязаны предоставить документы в установленный запросом срок.

Запрашиваемый комплект документов и информации необходим для изучения вашей деятельности и формирования детального портрета клиента. Предоставление документов позволит избежать получения подобных запросов в дальнейшем

Нет, повторно представлять не нужно. При ответе на запрос укажите, какие именно документы и информацию вы представляли ранее с датой и каналом представления.

Рекомендуем вам направить по системе ДБО письмо с просьбой перенести срок предоставления документов с указанием причины и предполагаемой (разумной) даты ответа на запрос.

В каждом запросе указана конечная дата представления. Постарайтесь подготовить ответ в установленные сроки.

Для снятия подозрений, возникших у Банка по проводимой операции, нужно провести анализ документов. Если Банк не получит необходимую информацию в срок, то может отказать в проведении операции. Чтобы избежать отказа, рекомендуем отозвать платеж и подготовить комплект документов. Повторно выставить платеж рекомендуется после положительного заключения Банка.

Банк проводит анализ полученных документов и принимает решение о возможности/ невозможности проведения конкретной операции, по которой у него возникли вопросы. Срок принятия решения – 1 день с даты поступления платежа в Банк.

Цель запроса - снять подозрения о возможной сомнительности операции. Вероятно, вы представили неполный комплект документов или не в установленный срок, или документы не позволили принять решение о проведении операции, по которой у специалиста Банка возникли вопросы. Проверьте полноту и качество представленного пакета документов.

Факт непредставления в Банк запрошенных документов и информации может указывать на основания, по которым Банк вправе оценить операцию как подозрительную, что позволит Банку отказать в проведении операции.

Вам необходимо подробно описать схему и особенности ведения бизнеса, чтобы максимально раскрыть экономическую суть тех или иных операций (наличие материально-технической базы, информацию о штате, уплате налогов, способ осуществления поиска и проверки контрагентов и т.д.).

Можно предоставить информацию о наличии квалифицированного штата, техники, транспорта, специализированных помещений, складов и др., необходимых для работы в рамках заявленного вида деятельности и подтвердить расходы на их содержание.

Это необходимо для правильной квалификации операций с вашим контрагентом. Банку важно убедиться в реализации вами принципа «Должной осмотрительности», когда ваш контрагент может исполнить взятые на себя обязательства. Это поможет вам сохранить репутацию благонадежного партнера.

Идеально, если вы сможете предоставить копии выписок из других банков с указанием ИНН контрагентов и основанием платежей за запрошенный период. Если объем этих документов велик, то можно выгрузить карточку по 51 счету в Excel. Если этого будет недостаточно, то Банк пришлет уточняющий запрос с указанием необходимого формата документов.

Проверьте наличие доп.запроса по деятельности

или уведомления о применении мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ (подробнее в разделе Платформа «Знай своего клиента»). Тем не менее даже при наличии ограничений ДБО вы можете предоставлять платежные поручения на бумажном носителе.

Вы можете написать заявление в Банк для проведения «реабилитации» и представить дополнительный комплект документов, подтверждающих устранение вами оснований, повлекших отказ в проведении платежа.

К сожалению, нет. Пройти процедуру реабилитации можно только в том Банке, который принял решение об отказе в проведении операции/заключении договора банковского счета. Но вы можете воспользоваться нашей услугой по оценке деятельности компании и подготовке документов для реабилитации в другом Банке, подробнее.  

Вы вправе обратиться в Межведомственную комиссию при Центральном Банке РФ. Информацию о порядке обращения в МВК можно уточнить на сайте Банка России (www.cbr.ru).